안녕하세요 이번에는 JEPI와 JEPQ에 대해서 비교해보려고 합니다. 다들 많이 들어보셨을거라고 생각하고 간단하게 소개만하고 차이로 바로 들어가보려고 합니다.
들어가기에 앞서 저는 두 종목 다 투자를 하고 있습니다.
JEPI와 JEPQ 소개
우선 두 종목 둘다 JP모건사에서 운용하는 인기가 매우 많은 고배당 ETF입니다.
두 종목 다 펀드매니져들이 변동성을 주며 커버드콜 전략을 이용해 고배당을 계속해서 지급한다는 점에서는 공통점이 있습니다. 하지만 깊이 알게 되면 알게 될수록 차이와 장단점이 있습니다.
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JEPI와 JEPQ의 차이점
JEPI는 S&P500, 주식연계채권 및 달러 등에 투자합니다. 소위말하는 원조입니다. 운용 자산 규모는 JEPQ의 10배 이상입니다. 그리고 하락장 방어가 매우 좋고, 상승장에도 잘 따라가는 편입니다.
하지만, JEPQ는 Nasdaq 100 중에서 70개 미만의 종목에 투자합니다. 그리고 변동폭도 높고, 상장된 지 1년이 채 안되었지만 월배당 수익률이 JEPI보다 높습니다. 계속해서 포트폴리오가 재구성되긴하지만 성장주 쪽인 Nasdaq 중심이라 하락장에 방어가 조금 안되는 부분이 있습니다. 하지만 하락할 때 큰폭으로 방어가 안되면 상승할 때 크게 올라주고 해야하지만 커버드콜 특성상 그 부분은 조금 힘들게 작용되는 것 같습니다.
JEPI와 JEPQ, 그래서 어디에 투자하란 말인가요?
JEPI는 이런 사람이 투자하는게 좋습니다.
- 매달 1%정도 받는 거 괜찮다.
- 하락하고 돈 잃는 것이 별로 좋지 않으며 안전히 배당만 먹고 싶다.
- 언제든 넣고 뺄 때 크게 손실을 보고 싶지 않다.
- 다른 성장주나 가치주에 투자하면서 거치식으로 투자하고 싶다.
- 안전히 먹고갈 수 있는거 먹겠다.
JEPQ는 이런 사람이 투자하는게 좋습니다.
- 더 큰 폭의 배당금을 받고 싶다.
- 트레이딩으로 먹을 자신이 있다.
- 하락할 때 빠지는 것을 기회로 보거나 견딜 수 있다.
- 성장주 중점으로 투자할 생각인데 직접 투자말고 간접 투자하고 싶다. 혹은 어느 성장주를 투자할지 모르겠다.